Casca

O que é Casca?

Casca é uma plataforma inovadora de empréstimos impulsionada por IA projetada especificamente para empréstimos empresariais, ajudando bancos segurados pela FDIC, bancos regionais e principais credores não bancários a otimizar seus processos de originação de empréstimos. Ao aproveitar a inteligência artificial, a Casca automatiza até 90% das tarefas manuais envolvidas em empréstimos, desde o manuseio de solicitações até a subscrição e tomada de decisões. Esta plataforma redefine os empréstimos empresariais tornando-os mais rápidos, eficientes e acessíveis, especialmente para pequenas empresas em busca de capital.

Fundada com a missão de modernizar práticas de empréstimo obsoletas, a Casca levantou 29 milhões de dólares em financiamento Série A de investidores como Live Oak Ventures e Canapi Ventures. Esse apoio sublinha seu potencial para transformar o setor bancário global de 1 trilhão de dólares por meio de soluções impulsionadas por IA. Seja você um banco comunitário ou um credor nacional, a Casca se integra perfeitamente para reduzir os tempos de ciclo de empréstimos em até cinco dias e aumentar as taxas de conversão de leads em 3x.

Como o Casca Funciona?

Em seu núcleo, o Casca opera como um Sistema de Originação de Empréstimos (LOS) nativo de IA que combina IA generativa, integrações nativas e análise de dados avançada para lidar com as complexidades dos empréstimos empresariais. Aqui está um breakdown de seu fluxo de trabalho:

1. Solicitação Online e Pré-Qualificação: Os solicitantes enviam detalhes por meio de uma interface digital amigável ao usuário que preenche automaticamente as informações, reduzindo o tempo de pré-qualificação para apenas cinco minutos. Isso contrasta fortemente com formulários tradicionais desajeitados ou envios baseados em PDF, que frequentemente levam a altas taxas de abandono.

2. Assistente de Empréstimos com IA: Impulsionado por IA generativa, este assistente virtual 24/7 lida com perguntas e respostas, follow-ups e redução de churn. Ele responde em 2-3 minutos em vez do atraso típico de 24-48 horas, garantindo que os solicitantes permaneçam engajados e as taxas de conversão disparem.

3. Integrações e Verificações Automatizadas: O Casca se conecta a mais de 30 provedores de dados de primeira linha para verificações instantâneas de Know Your Business (KYB) em mais de 40 fontes, integrações com bureaus de crédito e rastreamento de solicitações via um portal moderno. Não mais dependência de sistemas legados ou checklists em papel.

4. Análise e Espalhamento de Documentos: A plataforma lê e processa mais de 10.000 páginas de documentos financeiros, incluindo declarações de imposto de renda, extratos bancários, demonstrações financeiras e rolos de aluguel. A IA extrai dados chave, calcula ratios financeiros instantaneamente e elimina a transcrição manual de PDF para Excel — liberando subscritores para focar em análise estratégica.

5. Subscrição e Decisão: A subscrição com IA sobre-humana aprimora a qualidade das decisões enquanto automatiza 100 passos manuais. Ela suporta aprovações digitais, decisões automatizadas e geração de documentos integrada, reduzindo erros e acelerando todo o processo.

A arquitetura do Casca enfatiza segurança e conformidade, tornando-o ideal para ambientes regulados como empréstimos SBA 7(a) e USDA. Bancos como Live Oak e Huntington já o estão integrando para cortar custos e acelerar empréstimos para pequenas empresas.

Principais Recursos do Casca

O Casca se destaca com uma suíte de recursos aprimorados por IA adaptados para empréstimos comerciais e para pequenas empresas:

• Solicitação Digital Bela: Aumenta as conversões em 3x com design intuitivo e pré-preenchimento automático.
• Assistência IA 24/7: Lida com consultas a qualquer momento, reduzindo respostas manuais limitadas a horários comerciais.
• Processamento Abrangente de Documentos: Analisa mais de 100 tipos de documentos, cortando o esforço manual em 90%.
• Espalhamento Financeiro Instantâneo: Automatiza cálculos de ratios para subscrição mais rápida.
• Verificações Integradas de Crédito e KYB: Puxa dados de bureaus e fontes em tempo real.
• Portal do Solicitante: Fornece rastreamento transparente do progresso do empréstimo, substituindo LOS desatualizados.
• Follow-Ups Automatizados: Impulsiona conversões de leads por meio de comunicações impulsionadas por IA oportunas.

Esses recursos não apenas cortam custos operacionais, mas também melhoram o crescimento de empréstimos ao permitir entrada mais rápida no mercado e maior eficiência. Por exemplo, reduz o esforço manual em uma porcentagem significativa durante a originação e encurta os ciclos dramaticamente.

Esta comparação destaca como o Casca moderniza cada etapa, tornando os empréstimos sem esforço.

Casos de Uso e Valor Prático

O Casca se destaca em cenários onde velocidade e precisão são primordiais nos empréstimos empresariais:

• Empréstimos para Pequenas Empresas: Ajuda bancos comunitários a atender PMEs rapidamente, integrando-se a programas SBA para reduzir custos e tempos de aprovação.
• Empréstimos Comerciais: Automatiza subscrição complexa para negócios maiores, analisando vastos dados financeiros para informar melhores decisões.
• Empréstimos SBA e USDA: Parceiros como Live Oak o usam para empréstimos 7(a), acelerando processos enquanto garantem conformidade.

O valor prático é evidente em impactos no mundo real: Bancos relatam 3x maiores conversões de leads, 90% menos trabalho manual e ciclos cinco dias mais curtos. Para uma indústria bancária global avaliada em trilhões, isso se traduz em ganhos massivos de eficiência. Subscritores gastam menos tempo em entrada de dados e mais em entender a viabilidade do negócio, levando a resultados de empréstimo mais justos.

Depoimentos de usuários e estudos de caso, como o CIO do Bankwell Bank discutindo o papel da IA na transformação, reforçam sua confiabilidade. A plataforma premiada do Casca tem sido elogiada por impulsionar a inovação, com integrações provando sua escalabilidade.

Para Quem é o Casca?

Principalmente direcionado a:

• Bancos e Credores Segurados pela FDIC: Instituições comunitárias, regionais e nacionais buscando digitalizar operações.
• Financiadores de Pequenas Empresas: Aqueles que lidam com empréstimos SBA/USDA e precisam competir com fintechs.
• Equipes de Subscrição: Profissionais sobrecarregados por tarefas manuais, buscando IA para aprimorar a produtividade.
• Corretores e Originadores: Enviando leads ou solicitando empréstimos via canais otimizados.

Se você está em serviços financeiros visando automatizar a originação de empréstimos, reduzir custos e melhorar a experiência do cliente, o Casca é um game-changer. Não é apenas uma ferramenta — é um parceiro na redefinição dos empréstimos.

Por Que Escolher o Casca?

Em um cenário fintech lotado, o Casca se diferencia por sua abordagem nativa de IA, respaldada por 29 milhões de dólares em financiamento e parcerias estratégicas. Ele prioriza segurança, eficiência operacional e crescimento de empréstimos, garantindo ROI rápido. Solicite uma demo para ver como ele pode transformar seu pipeline de empréstimos.

Para mais insights, explore a sala de notícias do Casca sobre integrações com bancos principais ou ouça podcasts sobre IA em empréstimos para pequenas empresas. Começar é simples: Contate sales@casca.com ou aplique diretamente.

O Casca não está apenas automatizando empréstimos — está empoderando bancos a emprestar de forma mais inteligente, mais rápida e mais justa na era da IA.