Diligent AI

Diligent AI: KYC/AML業務のためのAIエージェント

Diligent AIとは？

Diligent AIは、主要なフィンテック企業や銀行向けに、Know Your Customer (KYC) および Anti-Money Laundering (AML) 業務を自動化するAIエージェントを提供しています。これらのAIエージェントは、手作業を自動化し、バックログを解消し、効率的なワークフローを維持することで、人的チームを強化するように設計されています。このプラットフォームは、評判の高い投資家によって支援されており、多くの金融機関から信頼されています。

Diligent AIの仕組み

Diligent AIは、特定のKYC/AMLワークフローを自動化するようにAIエージェントを構成することで機能します。このプロセスには、いくつかの重要なステップが含まれます。

1. ワークフローの選択: リスクレビュー、アラートの修正、ドキュメント処理など、迅速化できる手作業のKYC/AMLワークフローを特定します。
2. システム接続: API、ポータル、またはスクリーニングツールとのネイティブ統合を介して、AIエージェントを既存のシステムに統合します。
3. ポリシーの提供: リスクポリシーと手順をアップロードして、AIエージェントにカスタマイズ可能で監査可能な方法でチェックを実行する方法を教えます。
4. 監督とスケーリング: 自動化のスケーリングに慣れるまで、アナリストのレビューと共にAIエージェントを本番環境にデプロイします。

主な機能とユースケース

• マーチャントリスクエージェント: マーチャントのウェブサイト、ソーシャルメディア、レビュー、およびレジストリのファイリングを自動的に調査して、リスクのあるビジネスを特定します。
• スクリーニングエージェント: 制裁、PEP（政治的に露出した人物）、および Adverse Media プロバイダーからの誤検知アラートを自動的に修正します。
• ドキュメント検証エージェント: 定義されたポリシーと要件に対して顧客ドキュメントを自動的に検証します。

Diligent AIを使用するメリット

• コスト削減: チームが同じリソースで10倍の量を処理できるようにし、顧客ごとのコストを削減します。
• リスク検出の強化: 手動チェックを構造化されたAI調査に置き換えて、より深く、より監査可能なリスク分析を実現します。
• 顧客体験の向上: 摩擦を減らし、製品へのより迅速なアクセスを可能にすることで、優良顧客のオンボーディングを加速します。

Diligent AIはどのような問題を解決しますか？

Diligent AIは、KYC/AMLチームが直面する重要な課題に対処します。

• 手作業の過負荷: KYCチームは、反復的な手作業に圧倒されることがよくあります。
• 非効率的なリスク検出: 従来の手動チェックは、予測不可能で徹底的ではない可能性があります。
• 顧客オンボーディングの摩擦: 時間のかかる手作業のプロセスは、オンボーディングを遅らせ、顧客をイライラさせる可能性があります。

セキュリティとコンプライアンス

• エンタープライズセキュリティ向けに構築: Diligent AIは、エンタープライズレベルのセキュリティを念頭に置いて設計されています。
• データに関するトレーニングなし: お客様のデータはトレーニング目的で使用されず、プライバシーが確保されます。
• 最新かつ安全なデータプラクティス: 最新かつ安全なデータ処理プラクティスを実装します。
• エンドツーエンドの暗号化: エンドツーエンドの暗号化を利用してデータを保護します。
• 監査およびテスト済み: セキュリティの脆弱性について定期的に監査およびテストされています。
• コンプライアンス標準: SOC2、ISO 27001、および GDPR 標準に準拠しています。

顧客の声

• Nicola Olivetto、オペレーションディレクター: 「Diligent AIエージェントは、当社のマーチャントデューデリジェンスレビューの効率と有効性の両方を根本的に改善し、オンボーディング時間とリスクエクスポージャーを大幅に削減しました。」
• Karan Khanna、不正戦略マネージャー: 「Diligent AIエージェントは、リスクレビュー時間を大幅に短縮し、リスク検出に対するより強力で体系的なアプローチを構築するのに役立ちました。」

Diligent AIは誰のためのものですか？

Diligent AIは、以下のような企業向けに調整されています。

• フィンテック企業
• 銀行
• 金融機関
• コンプライアンスチーム
• リスク管理の専門家

Diligent AIの使い方は？

1. デモのリクエスト: Diligent AIに連絡してデモをリクエストし、お客様の特定のニーズについて話し合います。
2. エージェントの構成: 自動化するKYC/AMLワークフローを選択します。
3. システムの接続: AIエージェントを既存のシステムに統合します。
4. ポリシーの提供: リスクポリシーと手順をアップロードします。
5. 監督下での実行: アナリストのレビューと共にエージェントをデプロイし、必要に応じて自動化をスケーリングします。

Diligent AIは、コストを削減し、リスク検出を強化し、顧客体験を向上させるAI主導のソリューションを提供することにより、リスクおよびコンプライアンス業務を変革します。手作業を自動化し、構造化されたAI調査を提供することにより、Diligent AIは金融機関がKYC/AMLプロセスにおいてより高い効率と有効性を達成できるようにします。

リスクとコンプライアンスを最新化するための最良の方法は？ Diligent AIは、手作業の自動化、リスク検出の強化、顧客体験の向上により、従来のリスクおよびコンプライアンス業務を変革するAI主導のソリューションを提供します。